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[基金]基金季报怎么看有什么用?基金季报中的哪些内容要重点关注

  在基金季报里,我们可以看基金的净值增长率,来分析基金一个季度的业绩好坏;可以看基金投资组合明细,比如投资的行业、仓位的变化、基金持股,尤其是十大重仓股;可以看基金份额的变化;可…

  在基金季报里,我们可以看基金的净值增长率,来分析基金一个季度的业绩好坏;可以看基金投资组合明细,比如投资的行业、仓位的变化、基金持股,尤其是十大重仓股;可以看基金份额的变化;可以看基金管理人对基金运作情况的说明。

  基金季报作为基金管理人定期表达自己观点或者运作方式一个窗口,我们可以从中了解基金经理对前一个季度的总结和未来一个季度或者更长时间的展望。

  季报从哪里查阅?

  基金季报可以通过以下几个途径查阅:

  一是基金公司官网;

  二是四大指定报;

  另外一些第三方基金销售平台,例如天天基金网也能查看到相关季报信息。

  以天天基金APP为例:

  进入你要查看的基金的详细页面,点击右边的“公告”,就可以找到该基金披露的季报了,此外该基金所披露的所有公告都能在这找到。

  如何阅读基金季报?

  1、基金产品概况

  在这一部分,通常是将基金的具体信息进行披露,包括基金简称、代码、投资目标、投资策略、风险收益特征、业绩比较基准等信息。我们可以重点关注一下风险收益特征和业绩比较基准两项。

  在风险收益特征部分,我们可以了解到本只基金的定位以及其预期收益及预期风险水平;业绩比较基准往往能反映出基金的投资特点,每只基金都有它自己的业绩比较基准。

  比如纯债型基金通常会以某类债券指数收益率作为基准;混合型基金通常采用一定比例的股票指数加上债券指数的方式;股票型基金中行业主题基金会以某行业指数作为业绩比较基准;偏重中小创个股投资的基金一般业绩比较基准是中证500甚至是中证1000,偏重大盘蓝筹的价值型基金一般以沪深300指数作为业绩比较基准。

  2、基金净值表现

  买基金就是为了能赚钱,所以要看他的盈利能力。季报里一般有个基金净值表,净值增长率和净值增长率与业绩比较基准之间的差异一目了然。

  什么叫业绩比较基准?简单的说,就是类似高考分数线的东西,不管您孩子考了多少分,最后还得看达到分数线没有。

  基金净值的表现及其与业绩比较基准的对比,是判断一只基金盈利能力的关键。

  我们先来看收益率情况,净值增长率和业绩比较基准收益率即是反应基金或者业绩基准在一定阶段内的业绩表现,也就是盈利了还是亏损了。正值即为盈利,负值即为亏损,绝对值即为盈利的大小。

  再来看标准差。标准差简单来讲就是衡量基金或者业绩基准的波动程度和投资风险。标准差数值越大,代表波动越大,基金的稳定性越差,投资风险越高。

  季报中会将某只基金自合同生效以来累计净值增长率变动与业绩比较基准收益率进行比较,如果你对基金的业绩要求比较严格,可以从长期的角度来了解。

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    作者: 5858d.com

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