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[基金]基金要不要赎旧买新 新老基金该怎么选?

  7月以来,权益基金发行日趋火爆,爆款基金频出。据统计,近两周成立的主动权益基金数量为14只,募集规模达780.04亿元。与此同时,赎旧买新重现基金发行市场。对此,业内人士建议,…

  7月以来,权益基金发行日趋火爆,爆款基金频出。据统计,近两周成立的主动权益基金数量为14只,募集规模达780.04亿元。与此同时,赎旧买新重现基金发行市场。对此,业内人士建议,有赎旧买新行为的投资者应树立中长期投资理念,长期持有优秀基金,分享权益市场长期向好的收益。

  对于投资者而而言,选择基金的首要标准,并不是基金的新旧与否,而是从基金经理角度出发,重点关注其持续盈利的能力。在买入新基金前评估自己的风险承受能力和基金本身发展要素,而不是人云亦云,受从众心理影响参与投资。

  基民“赎旧买新”现象明显

  7月以来,权益基金发行日趋火爆,爆款基金频出。据统计,近两周成立的主动权益基金数量为14只,募集规模达780.04亿元。其中,设有300亿元上限的汇添富中盘价值精选混合在发行当日即告售罄,最终采取43.32%的比例配售;鹏华匠心精选混合的认购申请比例最终确认为21.88%。

  与此同时,赎旧买新重现基金发行市场。对此,业内人士建议,有赎旧买新行为的投资者应树立中长期投资理念,长期持有优秀基金,分享权益市场长期向好的收益。

  近几年来,主动偏股基金展现出较强的赚钱效应。据光大证券统计,目前市场上共有2369只主动权益基金,其中有1972只主动权益基金的净值在截至7月12日的一周内创下历史新高,占比高达83.24%。

  在基金净值屡创新高、偏股基金火热发行的同时,基金整体份额却在缩水。中国基金业协会最新数据显示,截至6月底,公募基金份额较5月底减少逾1万亿份,货币基金和债券基金被大量赎回。混合型基金、股票型基金整体份额较5月底也减少近250亿份,这与6月份混合型、股票型新基金发行近1700亿份的火爆场面形成鲜明对比。在业内人士看来,权益基金赎旧买新现象仍在延续。

  在不少业内人士看来,基民赎旧买新行为的直接结果,就是难以分享权益基金的长期投资回报。根据中国基金业协会的官方数据,截至2017年年底,公募偏股型基金近19年平均年化收益率为16.18%,但只有36.5%的基民赚到了钱。另据统计,2019年是中国基金史上收益最好的年份之一,普通股票基金指数涨幅达到38.70%,远高于上证综指的16.68%,但有近39%的受访者称2019年亏钱了。

  平安证券在最新发布的一份研报中表示,赎旧买新现象不是理性的投资方式,不利于基金行业的健康发展。第一,赎旧买新会影响投资者的长期利益。部分投资者赎旧买新行为使其投资频繁化、短期化,付出了更多的交易成本和机会成本。第二,赎旧买新在一定程度上会影响基金经理的投资节奏。投资者赎旧买新会影响基金经理的长期投资,迫使其被动应对持有人的赎回,无法有效实现投资目标。

  平安证券建议,有赎旧买新行为的投资者不妨树立中长期投资理念,在充分了解自身收益目标和风险偏好后,理性选择优秀基金,避免追涨杀跌,长期持有优秀基金,分享权益市场长期向好的收益,与公募基金行业共同成长。

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    作者: 5858d.com

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